Банки следят за переводами: как не попасть под подозрение
Банки отслеживают транзакции для защиты от мошенничества.
Подозрительные операции включают частые переводы с необычными суммами, переводы на множество получателей, быстрые операции и переводы с мошеннических устройств.
Если переводов много, суммы нетипичны, или операции происходят слишком быстро, банк может приостановить их и связаться с отправителем.
Банки блокируют счета при подозрительных переводах, например, если суммы превышают 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, или если перевод выполнен с подозрительного устройства.
Если счет заблокирован ошибочно, клиент должен предоставить документы, подтверждающие законность переводов. При блокировке Росфинмониторингом клиент получает уведомление с перечнем необходимых сведений.
Фото: ru.freepik.com
РАНЕЕ МЫ ПИСАЛИ: Оплата товаров в магазине чужой банковской картой — преступление. Прокуратура Багаевского района разъясняет — Светлый путь
