Для борьбы с мошенническими операциями: новые ограничения для россиян
С 1 сентября 2025 года планируют ограничить снятие наличных в банкоматах до 50 тысяч рублей в сутки для некоторых категорий граждан. Это связано с законом против мошенничества при выдаче наличных.
Перед выдачей банк проверит, не стал ли клиент жертвой мошенников. Если обнаружатся признаки мошенничества, выдачу ограничат на 48 часов суммой до 50 тысяч рублей в сутки.
В России ввели новые правила перевода денег. С 30 мая лимит на переводы без открытия счёта составил 100 тысяч рублей. Переводы до 15 тысяч рублей остаются анонимными.
Теперь для переводов свыше 100 тысяч рублей или их эквивалента в валюте потребуется пройти полную идентификацию и открыть банковский счёт. Для этого нужно предоставить: фамилию, имя, отчество, паспорт, данные о месте регистрации и фактического проживания, а также СНИЛС. Упрощённая идентификация требует только паспорт.
Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, приводя российское законодательство в соответствие с международными стандартами. Клиенты банков и переводы с их счетов не затронуты.
5 мая 2025 года вступил в силу закон, ограничивающий возможности дропперов – посредников в нелегальных схемах по выводу денег. Они оформляют карты на своё имя и продают их. Закон касается только тех, кто есть в базе данных ЦБ о мошеннических операциях. Дропперам запретят переводить более 100 тысяч рублей в месяц. За это может грозить до 6 лет лишения свободы и штраф до 1 миллиона рублей.
Фото: ru.Freepik.com
