В России вступил в силу лимит в 100 тысяч рублей для переводов без открытия банковского счёта
Раньше для перевода суммы до 15 тысяч рублей было достаточно указать только паспортные данные. С 30 мая этот порог подняли до 100 тысяч рублей.
Чтобы перевести больше 100 тысяч, нужно указать адрес получателя и цель перевода. Если банк заподозрит мошенничество при обналичивании, он может заблокировать сумму до 50 тысяч на двое суток.
Авторы закона считают, что ограничение переводов без открытия счёта до 100 тысяч поможет снизить риски отмывания денег и финансирования терроризма.
В Минфине полагают, что это уменьшит отток капитала из страны.
Новые правила борются с теневыми финансовыми потоками. Переводы можно разбивать на части, но общая сумма за месяц не должна превышать 200 тысяч рублей. В противном случае потребуется полная идентификация.
Ограничения затронут тех, кто отправляет деньги внутри страны или за рубеж через сервисы вроде «Золотой Короны» или «Квикпэй» без банковского счёта. Это касается и транзакций с электронных кошельков. Клиенты банков, переводящие деньги со своих счетов, от этих правил не пострадают.
При отправке денег важно понимать, кому они предназначены, подчеркнул финансовый эксперт Антон Рогачевский.
«Даже перевод в один рубль лицу, включённому в списки террористов и экстремистов, может повлечь уголовную ответственность», — отмечает специалист.
Также важно осознавать, за что вы переводите деньги, и убедиться в реальности товара или услуги. Эти правила действуют и в обратную сторону — если вам пришли деньги, обращайте внимание на отправителя и причину перевода.
«Если вы не ожидаете поступлений, проконсультируйтесь со службой поддержки банка», — советует эксперт.
Фото: www.Freepik.com
